qq河北麻将刷分
富德生命人壽保險股份有限公司資陽中心支公司

發布新聞

中國銀保監會就履職回避工作公開征求意見

時間:2019-10-28

進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職。

□記者 馮娜娜

10月11日,中國銀保監會正式發布《關于銀行保險機構員工履職回避工作的指導意見(征求意見稿)》(以下簡稱《指導意見》),并向社會公開征求意見。

中國銀保監會有關部門負責人指出,該辦法是為進一步加強對銀行保險機構員工履職行為的監管,推動行業自律和內部廉潔建設,提升內控機制有效性,督促各機構員工公平公正履職起草。銀保監會將根據各界反饋意見,進一步修改完善并適時發布實施。

四大總體思路

中國銀保監會有關部門負責人表示,制定《指導意見》的總體思路包括四大點:突出重點、底線思維、強化監督、穩妥有序。

“突出重點”是指《指導意見》區分關鍵人員和普通員工,著重抓好對經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的關鍵人員的履職回避工作。對關鍵人員實行業務回避和任職回避的雙重管理,對普通員工則根據其崗位職責,要求其在從事重點業務時實行業務回避。

“底線思維”是指《指導意見》對銀行保險機構員工履職回避工作提出原則性的底線要求,各機構可在此基礎上,結合自身實際制定具體的實施細則,在員工招錄、職務調整、業務經營等環節提出更嚴格、差異化的回避要求。

“強化監督”是指《指導意見》加強對履職回避工作的內部問責和外部監管,扎緊制度籬笆,堵塞管理漏洞,以強有力的懲戒措施推動履職回避工作在銀行業保險業“落地生根”。

“穩妥有序”是指《指導意見》履職回避事關員工切身利益,相關工作要注意方式方法,加強員工教育,尊重員工意愿,保護員工合法權益。在嚴控增量基礎上,分步清理存量問題。

明確五大核心重點

《指導意見》明確履職回避工作的機構范圍,國家開發銀行、政策性銀行、商業銀行、商業保險公司和政策性保險公司。銀保監會監管的其他金融機構參照本指導意見的規定執行。履職回避工作的員工范圍包括在銀行保險機構中從事輔助性服務的勞務派遣人員參照普通員工實行履職回避。“關鍵人員”指銀行保險機構中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各級管理層成員和內設部門負責人;其他員工為本指導意見所稱“普通員工”。關鍵人員應回避的親屬包括配偶、直系血親、三代以內旁系血親和近姻親。普通員工應回避的親屬包括父母、配偶及其父母、子女及其配偶。

《指導意見》共包括總體要求、回避對象、任職回避、業務回避、回避程序、工作要求和回避懲戒七個方面、二十一條。主要包括五方面的內容:一是明確履職回避工作的對象范圍、回避方式和程序;二是區分關鍵人員和普通人員,重點抓好對關鍵人員的親屬回避管理;三是推動機構健全制度機制建設;四是明確內外部回避懲戒措施;五是適當增強制度彈性。

中國銀保監會有關部門負責人稱,《指導意見》的核心內容是區分銀行保險機構員工中的關鍵人員和普通員工,分別明確其在任職和業務經營等環節的回避方式和程序,并對相關制度機制建設、懲戒措施等作出規定。明確回避方式包括任職回避和業務回避兩種形式,并對相應的回避程序進行了規范。

《指導意見》把關鍵人員和普通員工區分開來,重點是管住關鍵人員的履職回避,并從兩個維度提出要求。一方面,關鍵人員和親屬要執行同一單位的職務隸屬回避。即雙方不得在同一單位擔任雙方直接隸屬于同一管理層成員的職務或有直接上下級管理關系的職務,也不得在其中一方擔任管理層成員的單位從事人事、財務、監察、內控、內審、風險管理、授信審批、投資決策、投資交易等工作。另一方面,對于不在同一單位,但是本人與親屬存在直接業務制約或利害關系等影響內控機制有效性情況的,也應回避。另外,關鍵人員還應按要求進行輪崗。

其中,“同一單位”指銀行保險機構關鍵人員所在機構本部。具有獨立人事管理權限的各級直屬機構、事業部等視為同一單位。

《指導意見》主要對銀行保險機構員工履職回避工作作了原則性規定,在此基礎上,強化機構的主體責任,要求各機構根據自身實際,制定并完善內部專門的履職回避制度辦法。

《指導意見》明確了內外部回避懲戒措施。一是加強內部問責。對于員工通過不正當手段逃避履職回避管理的,要求各機構依據內部規章制度嚴肅處理,并向監管機構報告。二是強化監管約束。要求監管機構定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和結果,開展整改問責。對于嚴重違反規定的,應依法采取相應監管措施,并視情形進行行政處罰。

考慮到各類銀行保險機構、各個地區的情況千差萬別,《指導意見》堅持實事求是的原則,適當增強制度彈性。一方面,對于存量任職回避問題的整改給了3年的過渡期,要求機構原則上在2022年底前將存量問題清理完畢。另一方面,對于確有特殊情況無法按要求進行回避的,允許經機構審批后予以豁免,但要求在其所在單位公示,并將審批權限上收一級。同時,豁免人員的信息要按季報機構總部和監管機構。

建立健全履職回避制度

中國銀保監會有關部門負責人指出,《指導意見》對監管機構提出了具體的工作要求,包括指導和督促銀行保險機構落實履職回避制度、對違反履職回避工作要求的行為采取相應措施。

為了推動相關工作有效開展,《指導意見》要求機構將自身制定的履職回避制度、制度執行情況、內部問責情況、存量摸排情況和清理工作計劃等報送監管機構,監管機構對有關情況進行指導把關,并督促其抓好落實。

同時,《指導意見》要求監管機構將轄內銀行保險機構員工履職回避工作情況作為內控監管的重要內容,定期對發現的問題進行通報,并建立整改跟蹤臺賬,持續跟進整改進展和整改結果,開展整改問責。對于嚴重違反履職回避工作要求的,監管機構按照有關法律法規采取相應監管措施,并視違規情形依法進行行政處罰。

中國銀保監會有關部門負責人介紹,《指導意見》的出臺有利于推動銀行保險機構建立健全履職回避制度,將履職回避作為合規文化、廉潔文化建設的重要內容,建立履職回避長效工作機制,著力營造主動申報、嚴格回避、公正履職、強化內控的文化氛圍。有利于進一步完善監管制度建設,強化對銀行保險機構員工履職行為的監管。


回復新聞

當前沒有回復!
5至500漢字內

請輸入右邊驗證碼:  看不清

    免費注冊  登錄

富德生命人壽保險股份有限公司資陽中心支公司

電話:27198060

手機:13980386118

地址:資陽市雁江區車城大道二段天緣購物廣場C座七樓

商戶介紹:
富德生命人壽保險股份有限公司是一家全國性的專業壽險公司,成立于2002年3月4日,總部現位于深圳。股東由深圳市富德金融投資控股…

回到頂部 qq河北麻将刷分 吉林快三儿走势图 2005年福彩中奖号码! 篮球混合过关什么意思 新11选52托 福彩3d乐彩论坛 车辆保险怎么赚钱 如何研究股票指数 重庆百变王牌投注平台 福利彩票软件怎么买 河北快3基本的走势图